一、这是一把财富金钥匙

根据《证券投资基金销售管理办法》规定，基金管理人可以办理其募集的基金产品的销售业务；商业银行、证券公司、期货公司、保险机构、证券投资咨询机构、独立基金销售机构以及中国证监会认定的其他机构从事基金销售业务的，应向各地证监督局进行注册并取得相应资格。本文所指的独立基金销售牌照，区别于其他机构的基金销售牌照，专指上述独立基金销售机构从事基金销售业务的资格或行政许可。

通俗地说，独立基金销售机构，好比一家基金超市，以基金代销为主要业务。近几年，国内的基金销售行业处于快速发展时期，相比于传统的商业银行销售基金模式，独立基金销售机构具有明显的优势。独立基金销售机构打破了垄断背景下以销售任务为导向的模式，借助在互联网商务平台方面先发优势，提供更加人性化、更便利服务；由于独立的金融销售机构往往由更专业的人员负责基金产品的选择、营销与指导，同时，由于充分的市场竞争环境，一般能提供相对优惠的费率。因此，独立基金机构更能吸引投资者并获得信任。

由于具有上述优势，自2012年2月22日首批4家机构获得第三方基金销售牌照以来，基金销售牌照的申请热一直有增未减，独立基金销售机构的数量，在过去的4年时间里暴增20.5倍至86家。尤其是蚂蚁基金、天天基金等独立基金销售机构，凭借强大的技术优势与良好的客户体验，无论从客户数量还是基金规模方面，均已成为国内乃至世界领先的基金销售公司。

二、需要具备的申请条件

综合相关法律法规规定，独立基金销售机构申请注册基金销售业务资格，应当具备下列实体条件：

1、具有健全的治理结构、完善的内部控制和风险管理制度，并得到有效执行；2、财务状况良好，运作规范稳定；3、有与基金销售业务相适应的营业场所、安全防范设施和其他设施；4、有安全、高效的办理基金发售、申购和赎回等业务的技术设施，且符合中国证监会对基金销售业务信息管理平台的有关要求，基金销售业务的技术系统已与基金管理人、中国证券登记结算公司相应的技术系统进行了联网测试，测试结果符合国家规定的标准；5、制定了完善的资金清算流程，资金管理符合中国证监会对基金销售结算资金管理的有关要求；6、有评价基金投资人风险承受能力和基金产品风险等级的方法体系；7、制定了完善的业务流程、销售人员执业操守、应急处理措施等基金销售业务管理制度，符合中国证监会对基金销售机构内部控制的有关要求；8、有符合法律法规要求的反洗钱内部控制制度；9、为依法设立的有限责任公司、合伙企业或者符合中国证监会规定的其他形式；10、有符合规定的经营范围；11、注册资本或者出资不低于2000万元人民币，且必须为实缴货币资本；12、有限责任公司股东或者合伙企业合伙人符合本办法规定；13、没有发生已经影响或者可能影响机构正常运作的重大变更事项，或者诉讼、仲裁等其他重大事项；14、高级管理人员已取得基金从业资格，熟悉基金销售业务，并具备从事基金业务2年以上或者在其他金融相关机构5年以上的工作经历；15、取得基金从业资格的人员不少于10人。16、中国证监会规定的其他条件。

除了以上实体条件，申请独立基金销售牌照还应遵守实践中的申请流程。

三、选择合适的中介机构

目前，独立基金机构的数量远远赶不上市场的需要。随着金融市场监管的规范化，对投资者权益保护的增强，一些试图打基金销售“擦边球”的做法被叫停，比如2017年2月，单纯为基金公司介绍并维护客户的“直销代办”模式被各地证监局叫停。在行业的“洗牌”中，申请到基金销售牌照才是最有保障的。同时，由于基金销售申请条件的法律规定较为原则与笼统，实践操作中更多由类似窗口指导或红头文件的形式予以具体落实。在“依法监管、全面监管、从严监管”的总体思路下，监管层在对新的独立基金销售牌照申请审核方面也更加审慎。独立基金销售牌照的发放基本呈逐月下降的趋势。

在这样的背景下，选择合适的中介机构，尤其是出具法律意见书的律师事务所就显得极为重要。上海新古律师事务所是业界领先的基金销售法律服务提供者，目前担任上百家私募基金管理人常年法律顾问或专项法律顾问，与多家券商、期货公司、银行保持良好关系。上海新古律师事务所不仅能高效便捷地为出具基金相关法律意见书，亦擅长进行私募基金交易架构设计、起草项目文件；对投资项目进行尽职调查，论证投资项目的合法合规性，并参与投资项目相关争议的解决。上海新古律师事务所经常接受各大财经媒体的采访，对外开设金融法律讲座，对上海仍至全国的金融法律圈均具有影响力。

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